【売却】eMAXIS Slimバランス(８資産均等型)売却資金で米国株買い増し
めーめーおじさんです。
私の資産運用でコアとなる部分は積立NISAで投資を行っている楽天VTIとなります。しかし、積立NISAを開始した当初は何に投資をしたらいいのかわからなかったので、究極の分散投資が可能な「eMAXIS Slimバランス(８資産均等型)」を少額ですが毎月購入していました。
途中でまだまだ投資期間は20年以上もあることから、もっとリスクをとっても良いだろと思い積立NISAは楽天VTIへ一本化した経緯があります。
これまでeMAXIS Slimバランス(８資産均等型)については試し買いの意味合いもあったのですが、積立NISAの非課税枠をわざわざ使って購入しているので、何となくもったいないなあという気持ちからダラダラ保有継続していました。
しかし、今回のコロナショック後の株価の戻り具合を見ていると、このまま保有している意味を見いだせず、このままの方が勿体ないのでは？と疑問に思うようになり売却を決断しました。
純資産総額は順調に伸長も基準価額は・・・。
eMAXIS Slimシリーズ自体は個人投資家に非常に人気のある投信ですが、コモディティ以外のアセットへ満遍なく投資が出来るeMAXIS Slimバランス(８資産均等型)はVTに並ぶある意味究極の分散できる投信だという認識でいます。
純資産総額は順調に右肩上がりで増加しており、コロナショック後も過去最高を更新しているようですね。
それとは反対に、基準価額についてはコロナ前の最高値を更新出来ずにフラフラしている状況となっています。レポートを見ていると足を引っ張っているアセットクラスはどうもリートのようですね。
比較的債券は強い動きをしており、株式も回復傾向にあります。しかし、コロナショックで大きくダメージを受けたリートについてはまだまだ回復途上なのかもしれません。
Jリートの個別銘柄も気になる銘柄はチェックしていますが、やはり物流系は非常に強い動きをしていますが、とりわけホテル系は厳しい状況が続いているように思います。
個人的には株式以上に今後は不動産市況が悪化すると考えており、わざわざリートを組み込んでいる投信を保有する必要を感じなくなりました。
特に最近実感するのですが、私が居住する北海道の某田舎では、不動産情報でこれまで出てこなかった物件がちらほら見かける様になってきています。
また、コロナ禍が収まらない現状ではホテル、商業系も依然厳しい状況が続くと思いますし、仮に収まったとしても、新たな働き方を企業は進めており、テレワークが進むのであれば都心のオフィス需要の減少などは今後も進行するかもしれません。
どうしてもリートに今後数年間は希望を見いだせないので、あえてそこに投資をするよりは現状投資をしているアセット（米国株）へ少額でも資産を移した方が良いと判断しました。
このままだと▲500円程度の損失が出ますが、たった▲500ならば全然いいかという気分です。その程度の損失ならばすぐ取り返せるでしょう（多分ｗ）。
たった3万円ほどの資金ですが、年率7％で運用することが出来れば、私が60歳定年を迎える頃には+400％以上のリターンをあげられているはずですから。
少しでも資金効率を上げていきたいですね。積立NISAの年間上限40万円の枠は埋めきる予定ですので、ドル転して米国株へ投資を行う事になると思います。あとは銘柄をどうするかですね。
筋を通すならばVTI一択なんでしょうが、個人的にはPLUGへ投資したいなあと考えていますｗｗｗ
もしそうするならば、お小遣い以外の資金も投入することになりますので、本格的に資金を投入していくことになります（気持ち的にも）。
投信を売却する時は時間がかかりますので、その間に色々と考えてみたいと思います。
※過去eMAXIS Slimバランス(８資産均等型)へ投資開始した際に、同投信の内容を簡単にまとめた記事です。
【積立NISA③】ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
