【積立NISA③】ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス（８資産均等型）

2019年7月23日

こんにちは。めーめーおじさんです。

積立NISAは非課税枠が年間40万円なのですが、月換算すると33,333円を上限に積立していくことが出来ます。

私はそのうちの3,333円（10％）を「ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス（８資産均等型）」へ投資を行っています。

こちらについては三菱ＵＦＪ国際投信から販売している「eMAXIS Slim（イーマクシススリム）」シリーズの一つとなります。

※ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍシリーズ・・・業界最低水準の運用コストを標榜する投資ファンド。投信ブロガーが選ぶFund the Year2018受賞

とにかく信託報酬が安いこのシリーズですが、本投資信託については0.1512％以内となっています。純資産総額に応じて信託報酬が更に下がる可能性もあり、500億円～1000億円は0.135％、1000億円以上は0.130％まで引き下がるようです。

さて、純資産総額はどうなっているでしょうか？

右肩上がりで順調に資金を集めているのがわかります。もう少しで300億というところでしょうか。18年12月クリスマスに株価が急落をした影響なのか基準価額が急落していますが、直近では数字の方は戻してきています。その後もしっかり資金が入ってきているので根強い支持がある事がわかります。

あとはやはり最大の特徴である８つの投資先への分散投資が出来るというのが支持されている部分なのではないかと思います。ここまで全部入りで尚且つ均等にポートフォリオを形成しているのは美しさすら感じられます。

株式ですら管理するのに一定の手間暇をかける必要がありますが、新興国株式、債券、リートへの投資まで全部盛りの手間いらずで勝手に分散投資をした上でリバランスしてくれるというのは最大の魅力ではないでしょうか？またここまでの内容なのに信託報酬がここまで低いとなると一定の人気が出るのも頷けます。

設定来トータルリターンは8.53％となっています。まだ歴史が浅いですがなかなかのリターンとなっています。

私がこちらを選んだ理由としては、米国株一辺倒の投資と様々なカテゴリーへの分散投資のどちらがいいのか比較してみたかったわけです。

ジェレミー・シーゲル氏の「株式投資の未来」に記載がある通り、過去のデータは株式が最もリターンが高いことが明確になっていますし、今後もそうなっていくだろうと私も判断しているために米国株中心の投資を行うことを決めたわけですが、月々3333円という少額投資になりますので、お試し感覚で積立てしてみてもいいかなとはじめてみました。これは本当に興味本位というところです。

広く枠に捉われずに分散投資を行いたい人にとってはとてもお勧め出来る投資信託かと思います。

ただし個人的には同シリーズでは「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」が長期的な投資に於いては最適解の一つかなと思います。やはり長期的な資産形成を行うならば米国株、Ｓ＆Ｐ500への投資が基本だと思うからです。

こちらについても状況に応じて「楽天・全米株式インデックス・ファンド」へ集約していく事になると思います。

※積立NISAは個人的にこれ一本でも大丈夫だと考えています。