【投資方針③】コア・サテライト戦略

2019年7月21日

めーめーおじさんです。私の投資はインデックス中心《インデックス:個別株=7:3》での資産運用を基本としていくルールとしています。正直長期的な資産形成を行うだけならインデックスだけで十分ではないかと思うわけですが、それだけでは暇すぎて逆にコツコツ積立てていくという行為に対して私へのリスク(途中で興味をなくして止めてしまう)が大きいため、個別株で多少の刺激を自分自身へ与えて継続していこうと考えています。

こればっかりは性格の問題でありますので、個人個人で事情が違ってくる部分かと思います。しかし、手堅く資産形成を行っていくにあたりあまりリスクを取りすぎる(刺激が強すぎる)のも問題ですので、コア(中核)を「インデックス」、サテライト(衛星)を「個別株」という考えで資産運用をしていこうと考えています。

※コア・サテライト戦略・・・資産をコア(中核)とサテライト(衛星)部分にわけて運用する事。コア部分は安定的な運用、サテライト部分はより高いリターンを目指して資産運用する。この2つをバランスよく保有する事でリスクを抑えながら市場平均以上のリターンを目指す。

私は上図のようなイメージで運用しています。まだ、運用したてでポートフォリオはめちゃくちゃなので非常に恥ずかしい限りなのですが、1年~2年ぐらいのスパンで自分が考えているポートフォリオを完成させていきたいですね。

そして、個人的な考えをもう一つ挙げておくと、サテライト部分の個別株については市場平均以上を目指そうという考えはあまりありません。「?」となった方もいるかもしれませんが、私の一番のリスクは資産運用に興味をなくして「途中でやめる」ですから、それを防ぐことが最重要課題となるわけです。

様々な投資家の方がいますが、「個別株へ投資をする以上は市場平均以上のリターンを得られないと意味がない」という意見も見受けられます。こういった意見ははっきりいって正しいです。私も最終的に保有するインデックスを上回るリターンを得られれば良いと思います。しかしリスクを抑え手堅く運用していくために《インデックス:個別株=7:3》というルール折角決めたのと、私自身の性格の問題でわざわざ個別株に手を出すので、そこまで高いリターンを求めすぎないようにしていきたいと考えています。

ちなみに現在保有する個別株ですが・・・、

①コカ・コーラ(KO)生活必需品セクター

②ビザ(V)情報技術セクター

③アメリカンステイツウォーター(AWR)公益セクター

④バリック・ゴールド(GOLD)金セクター

の4つとなります。保有資産はまだまだ少ないですが、①~③はかなり手堅い投資先かと考えています。④については「?」となった方もいると思いますが、それなりに理由があって保有しています。ここは私の性格上だめな部分が出てしまったかもしれません(笑)

これ以外にもチェックしている銘柄がありますが、やはり米国株の優良銘柄となるとどこも似たり寄ったりになってきますね。しかしそういった個別株だからこそ情報が得やすいのも事実ありますしあまり気にしないでいこうと思います。

さて、少し脱線してしまいましたが、もっと高いリターンを個別株に求めるならばアマゾンもありますし、高配当を求めるのであればアルトリアのようなタバコ株がありますが、あわよくば市場平均をアウトパフォーム出来ればいいやぐらいの気持ちでやっていますので、私なりの基準で選択しました(その辺はまた触れていきたいと思います)。

株式投資は長期投資が基本となってきます。根気よくコツコツ積立が出来る仕組みを作って、出来るだけ楽しく取り組んでいきたいですね。

 

 

※基本的にはインデックス投資で十分だと考えています。

【投資方針②】インデックス・個別株

※私は米国株をお勧めします。

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