【資産運用】2020年2月運用結果
めーめーおじさんです。
今回は新型コロナウイルスが猛威をふるう中でも底堅い相場環境に助けられる形で、しっかりとトータルでは運用益を出す事が出来ています。
依然、主要株価指数は最高値圏となっていますが、発表される経済指標も比較的強い内容となっておりますので、まだまだ上げていきそうな気がしています。
しかし、金価格が1600ドルを超えてきているように、下落リスクを指摘される方もいらっしゃいますね。とりあえず私には株価を当てていく才能もありませんので、ひたすらルールに従って買付を行っていく事を愚直に守っていきたいと思います。
保有資産別実績状況
通算のトータルリターンは+12.0％の増加となりました。また、上図にはありませんが、年初来トータルリターンも+6.8％という事で、S&P500のリターン+4.2％よりも+2.6％アウトパフォームしている状況です。
手堅く且つ市場平均よりも少しでも上回るような結果が出ればいいなと思いながら銘柄を選定しているので、この結果には満足しています。
特に個別株ではやはりビザが堅調な結果となっています。個人的にはAWR・KO・Vの3銘柄は保有比率を同率にしたいので、株価上昇により中々買付タイミングが訪れないのがもどかしいですね。
しかし、ポートフォリオに占めるハイテクの割合が高い傾向にありますので、そこは感情をコントロールしていきます。
保有銘柄で唯一マイナスとなっているのがアルトリアとなっています。先月までは8％を超える含み益があったのですが、買い増しによる平均取得単価の上昇と株価下落により、含み損を抱えるまでになってしまいました。
アルトリアに関しては現在配当利回りが7.4％と高水準になっており、以前も8％に達した時に一気に株価が戻してきたのは記憶に新しいです。
前回の決算はいかんせん内容が悪かったですね。高配当株投資家の方々は配当利回りの高まりを受けて投資妙味が増しているように思います。しかし、含み損を抱えながら配当金だけでリターンを積み上げていく手法は私には合わないですね。
とにかくストレスが半端ないです。貯金していたお小遣いで買い付けた銘柄で損しても痛くも痒くもないはずなんですが、本当にストレスが溜まるんです。
勉強のためと思って継続して保有をしようと考えていましたが、精神衛生上悪いのでさっさと損切して資金を他に移してしまおうと考えています。
家計で運用している主要銘柄に関しては鉄のルールで手堅く運用していきますが、お小遣いで買い付けているものに関してはコロコロ投資方針を変えて良い事にしますｗ
何だか圧倒的リターンを昨年に引き続き叩き出しているPLUGへこの分をぶち込んでみようと思います。
金融資産実績推移
金融資産に関しては着実に増やすことが出来ています。コツコツ毎月積み立てていますが、相場環境に助けられているのも大きいと感じています。
まだまだ駆け出し投資家であり運用金額も少ないのですが、まだ20年以上も運用していくわけですから焦らずコツコツ積立を頑張っていきます。他人と比較してもしょうがないですからね。
順調に投資用に予算組した資金も投入出来ていますので、このままの調子で増やしていきたいです。
アセットアロケーション・ポートフォリオ
私の理想は【インデックス：個別株＝7：3】と考えています。今回はPLUGへ手元資金（お小遣い）を全投入したために、個別株の割合が高くなってしまっています。
引続き買い増しによるリバランスを進めていく事で、インデックスの構成比を上げていく方針には変わり有りません。
また、VHTは大統領選挙の状況で一波乱がありそうなので、少し様子見でいこうと考えています。逆にVGTはもう少し買い増して構成比を上げても良いかなと考えています。
まあこの辺は次の買付タイミングまで時間がありますので、ゆっくり考えておきたいと思います。
全体的には上手くいっている気がしますので、唯一のマイナス銘柄であるアルトリアの扱いをどうするのか今後判断するぐらいで、このまましっかり資産運用を行っていきます。基本的にはMO・PLUG以外は永久保有を考えている銘柄ですので、今後万が一暴落が来るようでも淡々と積立てていきたいと思います。
