【資産運用】12月運用結果

2019年12月19日

めーめーおじさんです。

毎月15日に定期定額投資を行っていますので、投資後に運用結果をまとめる様にしています。今回はなんだかんだと強気相場でしたね。追い風を受けて資産が少し増やすことが出来ました。再投資込みで保有資産評価額は120万を超えました。

6月から毎月投資をおこなってきましたが、結局20万/月ペースで投資を行った事になります。初年度だったというのと、積立NISA上限枠を埋めるために投資に回す金額を増やしました。

基本的に、現在の株高局面で現金の一括投資は恐いので、時間分散して徐々に市場に投入していく事には変わり有りません。特に来年は10万/月ペースで積立を行っていく計画なので、19年度と同じような投資金額で終了する予定です。

ちなみに今回買い付けた銘柄は「VTI」「VGT」「KO」の3銘柄となります。単純に保有しているETF3銘柄、個別株3銘柄のポートフォリオ構成比が低い銘柄を機械的に買い増しました。

保有資産別実績状況

通算のトータルリターンは5.4％という状況です。先月はビザが含み損を抱えている状況でしたが、ついにプラスになったことで、保有銘柄全てがプラスになる事が出来ました。特に、保有銘柄のVTI(ETFの方)のリターンを全体で超えていけるようにポートフォリオを構築しているつもりなので、+0.2％上回る事が出来たことは良かったなと思います。

過去のリターンと将来的な成長性にかけて、セクターETFのVGTとVHTへの投資を行っています。VTIの平均的なリターンを確保しつつ、全体のリターンを引き上げる事を狙った構成にしていますが、VHTが特に活躍してくれました。

個別株ではAWRが+8.7％となっていますが、他の2銘柄は全体の中でも足を引っ張っている状況です。個別株でインデックスに勝つのは難しいと言いますが、投資を始めてたった半月ですがやはり指数連動の方が強いのかなという感じになっています。

また市場が弱い場面ではeMAXIS Slimバランス8資産均等が力強い値動きでしたが、こういった株高局面ではやはり株式への集中投資が強いですね。この辺は本を読んで得た知識を実戦で試している形となっているので数字を追いかけるのは楽しいですね。

また完全に趣味で投資をしているアルトリア株ですが、余ったお小遣いでコツコツ買い増している状況で、平均取得単価が46.28ドルということで、現時点ではVHTと並ぶリターンとなっています。個人投資家に配当目的で人気のアルトリアですが、こちらも順調に上がってきていますが個人的には上級者向けの銘柄だと考えていますので、火傷しても良いようにこのペースで買い進めていきたいと考えています。

金融資産実績推移

上述しましたが、年間投資額120万ということで少し計画よりもハイペースで資金を投入しました。来年は少しペースダウンして時間分散していきたいと考えています。リターンも12月が最も高くなりましたが、8月も同じように高い数字となっているのは、米中貿易摩擦が激化したことで保有していた金鉱株バリックゴールドが上がってくれたことが要因です（うる覚えですが）。

個人的には市場平均並みのリターンで良いと考えていますので、約半年でこの結果には満足しています。まだ市場への投入金額が少ないですが、数年で大きな資産を築こうなどとは思っていないので、ルールに沿って淡々と積立を行います。

金融資産ポートフォリオ

私の理想は【インデックス：個別株＝7：3】と考えています。今回は積立NISAの枠を埋めるためにいつもより多く投入しましたので、投信の割合が増えました。ETFも毎月積立を行っていますので、順調に買い増しによるリバランスが続いています。このペースでいければ来年には理想の割合にもっていけるのではないかと考えています。引き続きリスク軽減に向けたリバランスを行っていきます。